一括投資と積立投資の決着をつけてみた

この記事では株式投資において

• 一括投資の方がいい？
• 積立投資の方がいい？
• どっちが優れているの？

という疑問に答えていきたいと思います。

それではやっていきましょう！

一括投資vs積立投資

バンガード社の研究結果

世界2位の資産運用会社『Vanguard社』。

米国の大手企業です。

まさにプロ中のプロ集団であり、『インデックスファンドの父』ジョン・ボーグル氏が創業したことで知られている会社です。

そんな天才、秀才が集まっている企業が

一括投資vs積立投資はどちらが優れているのか？ということについて決着をつけた研究結果があります。

一括投資が優れている

結論から言うと『一括投資の方が優れている』ということになります。

下記がバンガード社の導き出した結論です。

(Vanguard社 HPより引用)

この画像が何を示しているか説明していきます。

まず

このような結果になっています。

つまり、まとめると

ということになります。

リスク許容度

上記のような結果になりましたが、やはり重要なのは市場から離脱しないということ。

そのためには自分に合ったリスク許容度の範囲内で投資を行う必要があります。

• 安心できる現金は保有しておく
• 一括投資は大きく減っても良いと思える金額でのみ行う
• 積立投資は必要に応じて進める

こうしたことは守って行う方がいいでしょう。

市場から離脱してしまう恐れがあると思う場合はリスク許容度に応じて積立投資も織り交ぜながら行うといいと思います。

投資は必ず大丈夫と思える金額でのみ行うことが大切です。

まとめ

今回は世界有数の資産運用会社であるバンガード社の調査結果を引用して一括投資と積立投資に決着をつけてみました。

リターンが高くなる確率が最も高いのは一括投資という結果でしたが、株価は上下しながらリターンを得ていくものです。

上昇していく中には50％の暴落というキツい状況も待っているかもしれません。

そうしたものも想定しながら自分に合った投資方法を見つけて資産形成を行っていくようにしましょう！

というわけで、今と将来の生活を少しでも豊かにするためにコツコツ資産形成を頑張っていきましょう！

ではまた！