この記事では新しく上場された国内ETF
- 2013 iシェアーズ 米国高配当株 ETF
について詳しく解説していきたいと思います。
それではやっていきましょう！
2013 iシェアーズ 米国高配当株 ETF
どんなETF？
まずは連動する指数はMorningstar 配当利回りフォーカス指数 (税引後配当込み、国内投信用、円建て)という指数に連動しています。
簡単にまとめると
- 好財務な企業を選定
- その中で配当利回りが高い75銘柄
- 構成銘柄は支払い配当金額に基づいて加重
こうして選ばれた企業にまとめて投資ができるのが今回設定されたETFである『2013』です。
ちなみに設定されたのは2024年1月17日。
最近できたばかりのETFですね。
新しくできたETFですが、ある程度実績はわかります。
なぜならこの『2013 iシェアーズ 米国高配当株 ETF』は海外ETFの『HDV』に投資をしているだけだからです。
というわけでここからは、HDVと比較しながら解説していきたいと思います。
今回設定された国内ETF
- 『2013 iシェアーズ 米国高配当株 ETF』は『HDV』に投資をするETF
上のリンクは米国高配当ETF『HDV』について詳しく解説しています。
どんなものに投資をしているかなど分かりやすくまとめています！
手数料について
手数料を比較していきます。
HDV
まずはHDVのコストを見てみましょう。
最近SBI証券や楽天証券などで為替手数料が無料になっているので海外の株式やETFなどを買いやすくなりましたね。
ただ為替スプレッドは必要になってきますが、それはそこまで気にならないでしょう。
ではまとめると、、
HDV
- 経費率：年0.08％
- 為替スプレッド：証券会社による
- 二重課税：外国税額控除で取り返せる(配当控除はできない)
こんな感じです。
経費率はめちゃくちゃ安いです。なので、コストというコストはないですが、税金が最も気になる点かなと思います。
それでは国内ETF『2013』を見ていきましょう。
2013 iシェアーズ 米国高配当株 ETF
日本円で取引するので為替スプレッドは気にする必要はありませんね。
多分その辺は信託報酬などその他の隠れコストなどで取っているはずです。
ではまとめると、、、
2013 iシェアーズ 米国高配当株 ETF
- 信託報酬：年0.121％程度
- ライセンス料等：上限年0.0361625%
- 税金：配当控除は不可能(内部で外国税額控除はされる)
外国課税控除を勝手にやってくれるのは非常に嬉しいですね！
確定申告で二重課税調整をすることを考えるとETFでもいいかもしれないですね。
分配金について
分配金についてはまだ運用されていないので『2013 iシェアーズ 米国高配当株 ETF』の実績はありません。
なのでHDVについて詳しく見ていきましょう。
2011年は運用期間が短いので分配金も少ないです。
HDV 分配金履歴
こちらも具体的にはこの上のリンクにまとめてあります。
HDVは順調に成長をしている銘柄であることは間違いありません。
無難に運用をするなら非常に良いと思います。
このまま増え続けるなら『2013 iシェアーズ 米国高配当株 ETF』も同様に持っているだけで配当金が増えていくと考えられます。
- HDVは4％程度の分配金で推移している
- HDVが今後も増配するなら『2013 iシェアーズ 米国高配当株 ETF』も同様に増配していくはず
『2013 iシェアーズ 米国高配当株 ETF』は良いETF？
買う価値はある
高配当ETFの中で『HDV』は比較的質の良いものだと思います。
財務も健全な優良株の詰め合わせですから、少なくとも悪いものではありません。
実際の中身に関しては下のリンクから見てもらえたらなと思います。
具体的に僕が価値があると思う理由を簡単に紹介していきます。
理由1：国内ETFでコストの低い高配当ETFは少ないから
コストが低い高配当ETFがそもそも少ないです。
しかも、上にも書いたように優良な銘柄を集めたETFは少ないです。
実際にHDVは米国でも人気のある銘柄です。
今ならそれだけでも選ぶ理由になりますね。
理由2：税金メリット
これも最初に書いた通り、二重課税の調整を勝手にしてくれます。
確定申告がめんどくさいっていう人にはメリットですよね。
配当控除は使えませんが、確定申告をしなくていいというメリットは大きいです。
また、0.05％程度の手数料の差であるなら、国内ETFで投資をする方が楽かもしれないですね。
理由3：安い
今回紹介したETFは一口200円から購入できるように設定されました。
一方で『HDV』を購入しようとすると一口15,000円程度必要です。(2024/01時点)
買い足し続けるにはそれなりの資金力が必要ですが、『2013 iシェアーズ 米国高配当株 ETF』はかなり購入しやすいですね。
まとめ
- 『2013 iシェアーズ 米国高配当株 ETF』は米国高配当ETF『HDV』に投資をする投資信託
- 『HDV』は好財務な高配当株75銘柄に投資をするETF
- 『HDV』は値上がりも増配も狙える優良高配当ETF
- 大きな違いは手数料の差と、外国課税控除を自動でしてくれるか？の差
- パフォーマンスは『HDV』と同様の動きをするはず
というわけで今回紹介した『2013 iシェアーズ 米国高配当株 ETF』。
非常に優良銘柄でとても良い投資対象です。
高配当でありながら値上がりと増配が進んでいくことを期待できるので新NISAで購入するのも悪くない選択肢だと思っています。
ですが、悪く言えば値上がりも増配も比較的緩やかで中途半端とも言えます。
僕個人としての結論としては、『資産形成期後半であれば買う価値はある。』
といったところですね。
というわけで、今と将来の生活を少しでも豊かにするためにコツコツ資産形成を一緒に頑張っていきましょう！
ではまた！
