この記事では
- インデックス投資の良さは？
- 高配当投資の良さは？
- インデックスと高配当どっちが良い？
というような疑問に答えていきます。
インデックス投資
インデックス投資とは
インデックスとは指数のことで、最も人気な米国でいうと『S＆P500』『ナスダック』『ダウ平均』がメジャーですね。
インデックス投資はこれらの指数に含まれる銘柄にマルっと投資をして同じ動きを目指すというものです。
SBIのVシリーズやeMAXIS Slimシリーズなどが最も人気で手数料も安いですね。
インデックス投資の良いところ
めちゃくちゃ楽
一度買ってしまえば、買い足す以外特に何もやる必要がありません。
中身は勝手に調整してくれますし、投資信託なら自動的に分配金の再投資もしてくれます。(ETFの場合は再投資は手動です。)
成長が期待できる指数に投資をするということは必要です。
高配当株よりも成長が期待できる
今回は人気のETF『VOO(S&P500)』と
人気の高配当ETF『VYM』を比較します。
まずはVOOです。
2010年9月10日〜2022年9月27日で約3.3倍
次はVYMです。
チャートはVOOよりも長い期間のものになっていますが、同様に
2010年9月10日〜2022年9月27日で見ていきましょう。
VYMは2010年9月10日〜2022年9月27日で約2.52倍
VYMは比較的成長力の強い高配当ETFです。そのかわり、分配金も少し小さいです。
他の高配当ETFとVOOを比べるともっと大きな差が生まれます。
VOOは12年間で3.3倍
VYMは12年間で2.5倍
インデックス投資は高配当投資に比べて成長を期待できます。
高配当投資の良いところは？
安定した収入を得やすい
VOO(S&P500)などのインデックス投資は成長性があるので配当が少なく、収入はキャピタルゲインがメインになることが多いです。
一方で、高配当株はインカムゲインがメインです。配当を目的とした投資なので、安定した収入(配当)を得ることができます。
上で説明したVYMだと3％程度の配当に加えて、成長も期待できるので非常に人気なETFとなっています。
高配当投資はインカムゲインで安定的
インデックス投資はキャピタルゲイン
株価の動きに惑わされない
高配当株は配当を目的とするので、株価に惑わされる必要はありません。
また、高配当株に投資をする人は配当を目的とする人が多いので、頻繁に売買するということが少なく、株価の変動も小さいことが多いです。
連続増配銘柄
配当を重視する銘柄には連続増配を意識する銘柄もあります。
増配というのはその名の通り、配当金を企業が増やしてくれることです。
そして、連続増配を意識して株主還元をしてくれる企業もあります。
例えば日本の株だとKDDIや花王など、米国株だとコカコーラやP＆Gなどがそれに当てはまります。
こうした企業に投資をしておくと、追加投資をしなくても波頭金が増えるので不労所得を増やすことができます。
上で紹介したETFのVYMも増配してくれています！
連続増配銘柄に投資をしておくと追加投資をしなくてもインカムゲインが増える
インデックスと高配当どっちがいいの？
インデックス投資がオススメのパターン
インデックス投資は価格が不安定ですが、長期的に見るとプラスになっていく。というものです。
つまり、長い期間投資をして放置しておけるという方にオススメの投資です。
高配当よりも資産の成長は大きいので人生の先が長い若い人にオススメです。
20年以上投資ができるくらいが良いと思います。
高配当投資がオススメのパターン
高配当投資がオススメの方は、今すぐに使えるお金を増やしたいという方です。
人生の後半のフェーズに入って長期投資がしづらい方や、少しだけお小遣いが増えればいいと考える方には高配当投資が向いています。
また、インデックス投資と違って、資産を取り崩しながらお金を使う必要がありません。
配当を使うだけなので、取り崩すことが精神的にきついという方には高配当投資がオススメです。
個人的なオススメ
若い時はインデックス投資で効率的にお金を増やして、資産形成を行います。
ある程度の額が貯まったら、高配当銘柄にシフトしていくことをオススメします。
将来的に資産を取り崩すよりも、配当金での生活の方が精神的に安心すると思うからです。
もちろん取り崩すことに抵抗はないという方は、インデックス投資をして、来たるべき時に取り崩しを始めるというのも良いと思います。
個人的にはインデックス投資→高配当株へとシフトしていくことをオススメ
まとめ
・インデックス投資は長期での成長が期待できる
・インデックス投資は投資してから放置でいいので非常に楽
・インデックス投資の方が高配当株よりも効率的に資産を増やせる可能性が高い
・高配当株は安定した収入を得やすい
・増配すれば、株を保有しているだけで収入が上がる(減配の可能性もある)
・高配当株は株価の動きに振り回されにくい
・インデックス投資は人生の残り時間が長い若者にオススメ
・高配当株は生活を少し楽にしたい方や長期投資がキツイ方にオススメ
今回はインデックス投資と高配当株投資についてお話ししました。
どちらにも良さがあり、一長一短です。
個人的なオススメもご紹介しましたが、自分のリスク許容度や投資スタイルに合わせた投資をしていくことが最も大切です。
少しでも自由な人生を目指して共にコツコツ投資を頑張っていきましょう！
ではまた！
